Esin ÇETİNEL
2024 yılında BES ve yatırım fonları yatırımcıların adeta gözbebeği haline geldi. Yüksek getirileri nedeniyle bugüne kadar fonlarla tanışmayan kesimlerin ilgisi arttı.
Çoğu yatırım fonunu yılbaşından bu yana yüzde 50’nin üzerinde getiri sağlarken BES fonlarında da getiriler buna paralel oldu.
BES fonlarındaki bu yüksek getirilerin bireysel emeklilik sistemine olan ilgiyi önemli oranda artırdığını ifade eden Anadolu Hayat Emeklilik Genel Müdürü Murat Atalay, “Kişilerin BES’e yönelmesinde etkili olan unsurlardan biri de, emeklilik yatırım fonlarının sağladığı yüksek getiri oranları. Bu bir yatırım aracı olarak BES’in ön plana çıkmasını mümkün kılıyor. Yüksek getiriler, mevcut BES katılımcılarının sistemdeki devamlılığı açısından kritik olduğu kadar henüz sisteme dahil olmamış kişilerin BES kapsamında birikim yapmaları için de önemli bir motivasyon unsuru” diyor.
“2024’te mevzuatlar yenilenecek, büyüme geçen yılı yakalayacak”
Hayat sigortası alanında ise geçtiğimiz yıllarda tanık olduğumuz Covid 19 gibi global salgın ve doğal afet gibi öngörülemeyen risklerin hem kredi bağlantılı ve bağımsız hayat sigortası ürünleri hem de birikim özelliği olan ürünlere ilgiyi artırdığına dikkat çeken Atalay, 2024 yılının aynı zamanda birçok mevzuatsal yeniliğin hayata geçeceği ve pratikte deneyimleneceği bir yıl olacağını hatırlattı. Atalay, sözlerini şöyle sürdürdü:
“Örneğin mevcutta sistemde bulunan katılımcıların tutundurulmasına yönelik önemli katkı sağlayacağını düşündüğümüz ‘Kısmi Çıkış” için çok az bir vakit kaldı. Diğer bir yenilik olan BES birikimlerinin banka kredilerine teminat olarak gösterilebilmesi düzenlemesi ise yürürlüğe girdi. Bu reformları şirketlerin müşterilerine sunması sistemin daha net ve açık şekilde akıllarda yer almasına destek olacaktır. Yılsonunda hem bireysel emeklilik hem de hayat sigortaları branşlarında en az geçtiğimiz senenin büyüme oranlarına ulaşılacağını öngörüyoruz.”
BES fonlarının büyüklüğü 1 yılda %112,7 artış gösterdi
Bu olumlu ortamın Anadolu Hayat Emeklilik’in (AHE) büyümesine de destek sağladığını ifade eden Atalay, yılın ilk beş ayındaki gerçekleşmelere ilişkin rakamsal verileri paylaştı.
Anadolu Hayat Emeklilik Genel Müdürü Murat Atalay, “31 Mayıs verilerine göre, 2024 yılında gönüllü BES ve otomatik katılım toplamındaki katılımcı sayımız yılbaşına göre yüzde 1,7 artarak 2,9 milyonu aştı. Son bir yılda katılımcı sayımız yüzde 13,1 artış gösterdi. Devlet katkısı dâhil fon büyüklüğü tutarımız yılbaşına göre yüzde 31 büyüyerek 175,6 milyar TL’ye ulaştı.
Geçen yılın aynı dönemine göre, fon büyüklüğümüz yüzde 112,7 artış gösterdi. Hayat sigortası branşında ise 30 Nisan verilerine göre, toplam prim üretimimiz geçen yılın aynı dönemine göre yüzde 67,2 artarak 3,3 milyar TL’ye ulaştı. Yılın ilk 5 aylık döneminde BES ve hayat sigortası branşlarında geldiğimiz noktadan memnunuz” ifadelerini kullandı.
BES müşterisi ‘hisse’ dedi
Murat Atalay, ilk 5 ayda emeklilik yatırım fonlarında en fazla nakit girişinin hisse senedi ağırlıklı fonlar ve kıymetli madenler olduğunu belirtti. Atalay, 2024’ün başından itibaren en yüksek getiri sağlayan AHE’nin kurucusu olduğu 5 fonda da benzer bir dağılım olduğunu söyleyerek, “En yüksek getiri sağlayan fonlarımız yerli hisse senetlerine yatırım yapan fonlar” dedi.
ROBO’nun getirisi 10 puan yüksek
Bireysel Emeklilik fon robotu FonMatik ROBO’ya 31 Mayıs 2024 itibarıyla fon dağılım değişiklik hakkını devreden müşterileri sayısının 97 bini aştığını söyleyen Murat Atalay, “FonMatik ROBO tarafından yönetilen portföy büyüklüğü 14,5 milyar TL’ye ulaştı. Ve gönüllü BES toplam fon büyüklüğündeki payı %10,1 seviyesine çıktı. Yani her 100 TL’nin 10,1 TL’sini FonMatik ROBO yönetiyor. Bu asistan fon robotlarının ortaya koyduğu performans müşteriler nezdinde memnuniyet yaratıyor. Örneğin 31.05.2023 – 31.05.2024 dönemine ait verilerde, katılımcılarımızın sektörün genel fon getirisine nazaran, tabii risk profili bazında değişmekle birlikte, yaklaşık 10 puan üzerinde getiri sağladığını görüyoruz.”
Hedef 1,5 milyon katılımcıya ulaşmak
Anadolu Hayat Emeklilik olarak 2024 yılında gönüllü BES katılımcı sayısında 1,5 milyon katılımcıya ulaşan ilk şirket olmayı hedeflediklerini de ifade eden Atalay, “Bugün toplam 5 milyon müşterimize 10 farklı bireysel emeklilik ve hayat sigortası ürününü dijital kanalları üzerinden satışını yapıyoruz. 3 Haziran’da hayata geçen temlik uygulaması yılın üçüncü çeyreğinde devreye girecek kısmi çıkış uygulamalarıyla birlikte sistemdeki devamlılık oranları artacak ve bu da sistemin büyümesine pozitif yansıyacaktır.
Fon büyüklüğü tarafında ise 2024 yılsonunda, 2023 yılında ulaştığımız yüzde 77’lik artış oranının da fevkinde bir büyüme oranına ulaşacağımızı öngörüyoruz” diyor. 2024 yılında AHE’nin bir diğer odak noktası da müşteri deneyimi ve dijitalleşme odaklı büyüme stratejisini sürdürmek. Şirket olarak ürün ve hizmetlere ilişkin hemen her işlemin istendiğinde dijital kanallar üzerinden yapılabilmesi için çalışmaların sürdüğünü söyleyen Atalay, “Bireysel emeklilik ve hayat sigortası ürünlerimizin herkes için erişilebilir ve eşit kılma prensibi ile çalışıyoruz.
Örneğin sesli yönlendirmelerle görme engelli bireylerin işlemlerini kolaylıkla gerçekleştirmesini sağlayan çözümler sunan BlindLook ile yeni bir iş birliği gerçekleştirdik. Bunun yanı sıra, Haziran itibarıyla hayata geçen alacağın devri uygulamasında birikimlerin değerlendirileceği AHE Alacağın Devri Fonu’nu halka arz ettik. Ek olarak bu sene, tarım ve gıda sektöründe faaliyet gösteren yerli ve yabancı şirketlerin hisse senetleri, borçlanma araçları ve yatırım fonlarına yatırım yapan AHE Tarım ve Gıda Fon Sepeti Fonu’nu kurduk” dedi.
Kaynak: https://www.dunya.com/is-dunyasi/atalay-fonlarin-cazibesi-arttikca-bese-ilgi-katlandi-haberi-733587
